Gestão financeira empresarial integrada ao seu ERP

Gestão financeira empresarial é a soma das rotinas que mantêm o caixa previsível: emitir, cobrar, pagar, conciliar e analisar. O problema começa quando cada etapa vive em um portal bancário, uma planilha ou um sistema diferente. A equipe perde horas conferindo dados, o fechamento atrasa e o CFO decide com informação velha. Na maioria dos casos, o caminho mais seguro é integrar o financeiro ao ERP que a empresa já usa, sem trocar de sistema. É essa a proposta do DocPay, que reúne cobrança eletrônica, pagamento eletrônico, importação de extrato, DDA e PIX no mesmo ambiente, com trilha de auditoria. Já o Invisible Finance leva a mesma lógica ao relacionamento bancário e conecta bancos e ERP em um único ecossistema, automatizando pagamentos, conciliação e fluxo de caixa. Antes de escolher qualquer ferramenta, mapeie três pontos: onde estão os retrabalhos, quais informações chegam atrasadas ao financeiro e quem precisa enxergar o caixa em tempo real. Esse diagnóstico mostra se o gargalo está na cobrança, na conciliação ou no acesso a crédito e define a ordem de implantação. Com mais de quatro décadas de atuação, o Grupo Skill trata o financeiro como parte de uma operação maior, que passa também pela área contábil e fiscal e pela tecnologia que sustenta os processos. Em empresas médias e grandes, esse alinhamento também facilita a leitura de indicadores, porque os dados nascem no mesmo lugar em que a operação acontece, e não em conciliações feitas no fim do mês.

Inadimplência é um dos maiores riscos ao capital de giro, e raramente se resolve só com mais ligações de cobrança. Funciona melhor quando o processo é estruturado: protesto no momento certo, negativação e visibilidade sobre o que ainda é recuperável. Foi para isso que nasceu a Gestão de Inadimplência, que envia títulos a protesto em cartório direto pelo ERP, sem integração com bancos, e acompanha em tempo real os títulos protestados ou negativados em todo o Brasil. A negativação no SPC também pode ser feita pelo ERP, via API, hoje voltada a clientes de São Paulo. O modelo é de cobrança por performance: o custo só existe depois que o valor devido é recebido. Segundo o Grupo Skill, a recuperação média é de 65% dos créditos em cinco dias úteis, resultado que varia conforme o perfil da carteira de cada empresa. Os dashboards ajudam o financeiro a identificar tendências de atraso e a prever recebimentos. Para entender o cenário mais amplo, leia no BlogSkill o artigo sobre a inadimplência empresarial em nível recorde no Brasil. Quanto mais cedo a empresa mede o problema, maior a chance de agir a tempo. Na prática, vale separar a carteira por faixas de atraso, definir quando o título segue para protesto e registrar cada contato para que o histórico fique acessível ao time. Também ajuda a alinhar a política de crédito com o comercial, pois parte da inadimplência nasce na concessão. Com o processo dentro do ERP, a contabilização e a conciliação dos recebimentos são automatizadas.

Quem vende com cartão sabe que o valor da venda nem sempre é o valor que cai na conta. Taxas, aluguel de maquininha, chargebacks e diferenças nas datas de compensação corroem a margem sem fazer barulho. O Conciliador de Cartões automatiza a captura dos arquivos das adquirentes, suporta mais de 100 meios de pagamento e processa até 45 mil vendas por mês por CNPJ já na configuração inicial. Ele audita taxas e custos de aluguel, aponta divergências, apoia a gestão de chargebacks e projeta os recebíveis, com integração nativa ao SAP Business One. Quer entender por que a conferência manual falha? O artigo A caixa preta das adquirentes mostra o que costuma ficar escondido nas taxas. Com a conciliação em dia, o próximo passo é transformar recebíveis em liquidez. O SKL Bank, empresa do Grupo Skill criada para inovar no mercado financeiro, atua nessa frente de crédito e conta digital. Para aprofundar o tema, baixe o e-book Crédito Estruturado e compare as modalidades antes de decidir. Assim, conciliação, crédito e fluxo de caixa passam a trabalhar juntos, com mais previsibilidade para o caixa, e não como tarefas isoladas. Na hora de comparar modalidades de crédito, olhe o custo efetivo, o prazo de liberação e o impacto na margem, e não só a taxa anunciada. Com os recebíveis já auditados, essa conta fica mais confiável. O Conciliador também conecta esses recebíveis ao Invisible Finance, fechando o ciclo entre conferência e antecipação.